Hvordan finner jeg ut min kostnadsgrunnlag på en børsinvestering 83 av personer fant dette svaret nyttig Kostnadsgrunnlaget for en investering er den opprinnelige verdien av en eiendel justert for lagerskift, utbytte og kapitalfordeling. Det brukes til å beregne gevinsten eller tapet på en investering for skattemessige formål. På det mest grunnleggende nivå er kostnadsgrunnlaget for en investering bare det totale beløpet som er investert i selskapet pluss eventuelle provisjoner som er involvert i kjøpet. Dette kan enten beskrives i forhold til dollarbeløpet på investeringen, eller den effektive pr aksjekursen du betalte for investeringen. Beregningen av kostnadsgrunnlag kan imidlertid være komplisert, på grunn av de mange endringene som vil skje i finansmarkedene som splittelser og overtakelser. For enkelhets skyld vil vi ikke inkludere kommisjoner i de følgende eksemplene, men dette kan gjøres ved å legge til provisjonsbeløpet til investeringsbeløpet (10.000 100 i provisjoner 10,100 kostnadsbasis). Tenk deg at du investerte 10.000 i ABC Inc., som ga deg 1000 aksjer i selskapet. Kostnadsgrunnlaget for investeringen er 10.000, men det uttrykkes hyppigere pr. Aksje. så for denne investeringen ville det være 10 (10.0001.000). Etter at et år er gått, har verdien av investeringen økt til 15 per aksje, og du bestemmer deg for å selge. I dette tilfellet må du vite kostnadsgrunnlaget for å beregne skattebeløpet som du er ansvarlig for. Investeringen din har steget til 15 000 fra 10 000, slik at du møter kapitalgevinstskatt på 5.000 (15 - 10 x 1000 aksjer). (For ytterligere lesing, se Et langsiktig tankesett, oppnår dårligere kapitalgevinster. Skatt og skattetips for den enkelte investoren.) Hvis selskapet splitter sine aksjer, vil dette påvirke kostnadsgrunnlaget per aksje. Husk imidlertid at mens en splittelse endrer investorens antall utestående aksjer, er det en kosmetisk forandring som ikke påvirker verken den faktiske verdien av den opprinnelige investeringen eller den nåværende investeringen. Fortsett med eksempelet ovenfor, forestill deg at selskapet utstedte en 2: 1 aksjesplitt hvor en gammel aksje gir deg to nye aksjer. Du kan beregne kostnadskurs per aksje på to måter: Først kan du ta opp det opprinnelige investeringsbeløpet (10 000) og dele det med det nye beløpet du eier (2.000 aksjer) for å komme fram til den nye prisen per aksjekurs (5 10,0002,000). Den andre måten er å ta forrige kostnadsgrunnlag per aksje (10) og dele den med splittfaktoren (2: 1). Så i dette tilfellet vil du dele 10 med 2 for å komme til 5. (For mer innsikt, sjekk ut Forstå Stock Splits.) Men hvis selskapets aksjekurs har falt til 5 og du vil investere ytterligere 10.000 (2.000 aksjer) til denne rabatterte prisen, vil dette endre totalkostnadsgrunnlaget for investeringen i det selskapet. Det er flere problemer som kommer opp når mange investeringer har blitt gjort. Internal Revenue Service (IRS) sier at hvis du kan identifisere aksjene som er solgt, kan deres kostnadsgrunnlag benyttes. Hvis du for eksempel selger de opprinnelige 1000 aksjene, er kostnadsgrunnlaget ditt 10. Dette er ikke alltid lett å gjøre, så hvis du ikke kan gjøre denne identifikasjonen, sier IRS at du må bruke en første i, første ut (FIFO) metode . Derfor, hvis du skulle selge 1.500 aksjer, ville de første 1000 aksjene være basert på den opprinnelige eller eldste kostnadsbasen på 10, etterfulgt av 500 aksjer til kostpris på 5. Dette ville gi deg 1,500 aksjer på kostnadsbasis av 5 som skal selges på en annen tid. I tilfelle at aksjene ble gitt til deg som en gave, er kostnadsgrunnlaget kostnadene for den opprinnelige innehaveren, eller personen som ga deg gaven. Hvis aksjene handler til en lavere pris enn når aksjene var begavet, er lavere rente kostnadsgrunnlaget. Hvis aksjene ble gitt til deg som arv, er kostnadsgrunnlaget for aksjene den nåværende markedsprisen på aksjene på datoen for den opprinnelige eierens død. Det er så mange forskjellige situasjoner som vil påvirke kostnadsgrunnlaget og på grunn av dets betydning når det gjelder skatter, hvis du er i en situasjon der ditt sanne kostnadsgrunnlag er uklart, vennligst kontakt en finansiell rådgiver. revisor eller skatt advokat. For mer om hvordan du bruker kostnadsbasis, sjekk ut Bruke skattekostnader: En måte å minimere skatter på. Var dette svaret nyttig 71 av personer fant dette svaret nyttig Den beste måten å finne ut, er å se på uttalelsen fra investeringsselskapet. Fra og med skatteåret 2011 var investeringsbedriftene pålagt å rapportere den korrigerte basisen og om gevinst eller tap på salg er klassifisert som kortsiktige eller langsiktige ved salg av børsnoterte verdipapirer på form 1099-B. Dette kravet har definitivt gjort everyonesquos økonomiske liv litt enklere. Det er imidlertid fortsatt ditt ansvar å bekrefte de rapporterte dataene, for eksempel den opprinnelige kjøpesummen, kjøpsdato, salgspris, salgsdato, etc. Dataene alene bestemmer om du kvalifiserer for mottakerens langsiktige eller kortsiktige gevinster. Best Var dette svaret nyttig 50 av personer fant dette svaret nyttig Hvis du arvet aksjen, vil prisen på prisen generelt være aksjekursen på aksjen multiplikert med antall aksjer på datoen da innehaveren døde. Hvis du kjøpte aksjen i løpet av de siste årene, bør du kunne finne kostnadsgrunnlaget ved å få tilgang til kontoen din hos meglerfirmaet. Hvis du ikke finner det på nettet, kan du ringe. Hvis du kjøpte aksjene for mange år siden, og selskapet slått sammen eller aksjen ble delt, kan det være en tidkrevende forskningsøvelse. Du kan ofte finne historiske aksjekurser på nettet, men du vil ikke få det komplette bildet. Var dette svaret nyttig 43 av personer fant dette svaret nyttig Beregning av kostnadsgrunnlaget er enkel forsterker rett framover. Itrsquos veldig viktig å vite fordi du som investor er ansvarlig for IRS. Kostnadsgrunnlaget er det du betalte for aksjen provisjonen. Et raskt eksempel er at du kjøper 100 xyz lager 100 og betaler meglerhuset en 20 provisjon. Basen din vil være 10.020. Andre faktorer som skal vurderes ved beregning av kostnadsgrunnlaget, er aksjesplitt, utbytter ambulanser som en gave eller arv. Hvis du trenger ekstra hjelp, anbefaler jeg at du sjekker ut wwwbasis. Netbasisrsquo-databasen med verdipapirinformasjon går tilbake til 1925, og regnskapsfører automatisk alle splittelser, fusjonerer amp-spin-offs. Var dette svaret nyttig 0 av personer fant dette svaret nyttig Du bør se etter det opprinnelige kjøpsbeløpet pluss eventuelle påfølgende tillegg. Den totale kontantstrømmen vil være din kostnadsgrunnlag. Var dette svaret nyttig Investopedia gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester. Informasjonen som er tilgjengelig gjennom Investopedias Advisor Insights-tjenesten, leveres av tredjeparter og utelukkende til informasjonsformål på grunnlag av brukerens eneste risiko. Informasjonen er ikke ment å være, og bør ikke tolkes som råd eller brukes til investeringsformål. Investopedia gir ingen garantier med hensyn til nøyaktigheten, kvaliteten eller fullstendigheten av informasjonen, og Investopedia skal ikke være ansvarlig eller ansvarlig for eventuelle feil, unnlatelser, unøyaktigheter i informasjonen eller for noen brukere avhengig av informasjonen. Brukeren er eneansvarlig for å verifisere informasjonen som egnet for brukernes personlige bruk, inkludert uten begrensning, å søke råd fra en kvalifisert profesjonell om eventuelle økonomiske spørsmål en bruker måtte ha. Mens Investopedia kan redigere spørsmål gitt av brukerne for grammatikk, tegnsetting, profanitet og spørsmålstittellengde, er Investopedia ikke involvert i spørsmålene og svarene mellom rådgivere og brukere, støtter ikke noen bestemt finansiell rådgiver som gir svar via tjenesten, og er ikke ansvarlig for eventuelle krav fra noen rådgiver. Investopedia er ikke godkjent av eller tilknyttet FINRA eller noen annen finansiell reguleringsmyndighet, byrå eller forening. Kostnadsgrunnlag ÅRSREGNSKAP Kostnadsgrunnlag Ved å bruke riktig kostnadsgrunnlag, også referert til som skattegrunnlag, er det viktig, spesielt hvis du reinvesterer utbytte og kapital gevinster fordelinger i stedet for å ta inntektene i kontanter. Reinvestering av distribusjoner øker skattegrunnlaget for investeringen din, som du må regnskapsføre for å rapportere en lavere kapitalgevinst og derfor betale mindre skatt. Hvis du ikke bruker høyere skattegrunnlag, kan du ende opp med å betale skatt to ganger på de reinvesterte fordelingene. For eksempel, hvis 100 aksjer i en aksje ble kjøpt for 1.000 i fjor, med det første året med utbytte på 100 og andre år utbytte på 200, som alle ble reinvestert, vurderer gjeldende skattelov at disse reinvesterte inntektene skal være inntekter. Ved beregning av skatt beregnes den justerte kostnadsgrunnlaget når aksjene selges, opp til 1300 i stedet for den opprinnelige kjøpesummen på 1000. Således, hvis salgsprisen er 1 500, vil den skattepliktig gevinst bare være 200 (1500 - 1300) i stedet for 500 (1500 - 1000). Hvis kostnadsgrunnlaget er feilregistrert som 1000, resulterer dette i en høyere skatteplikt enn normalt. Kostnadsgrunnlag og futures I forhold til futures er kostnadsgrunnlaget differansen mellom en lokal spotpris og den tilhørende futuresprisen. For eksempel, hvis spesielle korn futures kontrakt skjer for å være handel på 3,50, mens dagens markedspris på varen i dag er 3,10, er det en 40-prosent kostnad basis. Hvis omvendt var sant, med fremtidig kontraktshandel på 3.10 og spotprisen var 3,50, ville kostnadsgrunnlaget være negativt 40 cent, da kostnadsgrunnlaget kan være positivt eller negativt avhengig av de involverte prisene. Den lokale spotprisen representerer den gjeldende prisen for den underliggende eiendelen, mens prisen som er oppført i en futureskontrakt refererer til en rente som vil bli gitt på et bestemt tidspunkt i fremtiden. Futures priser varierer fra kontrakt til kontrakt, avhengig av måneden når de er satt til å utløpe. Som med annen investeringsmekanisme svinger spotprisen avhengig av dagens lokale markedsforhold. Etter hvert som leveringsdatoen nærmer seg, vil prisen på futures og spotprisforskyvningen tettere sammen. Hvordan finne din kostnadsgrunnlag Når du selger aksjer i en aksje eller fond som har økt i verdi, vil du sannsynligvis måtte betale kapitalgevinst skatt. Og for å gjøre det, må du vite kostnadsgrunnlag, prisen du betalte for investeringen du selger. Hvis du kjøper 100 aksjer i ett selskap på en gang og selger dem et par år senere, er matematikken lett. Men for alle som legger til en posisjon over tid, ved å reinvestere utbytte eller kjøpe flere ganger, kan det bli komplisert i en hast. (Merk: De fleste pensjonskontoene er skattefordelte, så dette er ikke et problem for transaksjoner innenfor en 401 (k), Roth IRA eller fradragsberettiget IRA.) Takket være skattereglerendringer som trer i kraft i 2011 og 2012, er dette noen ganger kompliserte oppgaven blir mye enklere. Den nye loven krever meglere å spore kundenes kostnadsgrunnlag nærmere, så for aksjer kjøpt i 2011 eller senere, bør mye av dette arbeidet gjøres for deg. Hvordan fungerer det: Hvis du kjøpte aksjene dine i en stor blokk, så er kostnadsgrunnlaget bare kjøpesummen pluss uansett provisjon du har betalt for å foreta kjøpet. (Du må også vite kostnadsgrunnlag for salg av obligasjoner, opsjoner og futures.) Hvis du kjøpte 100 aksjer i ABC Corporation på 70 a aksje og betalte megleren en 8.95 provisjon på transaksjonen, er kostnadsgrunnlaget for de 100 aksjene 7,008.95. For flere komplekse transaksjoner, heres hva du skal gjøre: For flere kjøp: Hvis du har holdt nøye oversikt over alle tider du har kjøpt aksjer og til hvilken pris, kan du bestemme hvor mye du har betalt for hver aksje eller gruppe aksjer du selger og finne ut din kostnadsgrunnlag på den måten. Og så lenge du kjenner datoene da du kjøpte aksjer, kan du finne historiske aksjekurser online på Google Finance eller Yahoo Finance. For den mest komplette informasjonen, se om et lokalt universitetsbibliotek har abonnement på databasen til Senter for forskning om sikkerhetspriser (en tilpasset rapport fra denne databasen koster ca 1000). For aksjer i et fond, har du lov til å gjennomsnittlig alle prisene du betalte på de forskjellige tidspunktene du kjøpte. For reinvestert utbytte: Gå tilbake til dine gamle selvangivelser eller megleroppgørelser for å finne en eventuell skattepliktig inntekt som du har tjent på investeringskontoen din, og legg inn den inntekten til aksjekjøpskursen. I et fond, fordi du kan gjennomsnittlig alle prisene du har betalt, er det litt enklere: du kan bare ta dine totale kjøp av fondet (inkludert eventuelle reinvesterte utbytte) og dele etter antall aksjer du eier. For bedriftsaksjoner: Visse virksomhetsaksjoner, som fusjon eller oppkjøp eller firmaet som utsteder ytterligere aksjer, kan påvirke kostnadsgrunnlaget. Kompanys investor relations nettsted bør ha denne informasjonen (se eksempel regneark fra ATampT her), samt et nummer å ringe hvis du har spørsmål, men det er også nyttig å være oppmerksom på eventuelle kommunikasjoner fra selskapet om hendelser som disse. For arvet lager. Vanligvis, hvis du har arvet lager, er kostnadsgrunnlaget prisen på aksjene på datoen for dødsfallet til personen som forlot aksjene til deg. I tilfelle av en gave, er kostnadsgrunnlaget det samme som kostnadsgrunnlaget for den personen som ga deg aksjene. Slik reduserer du skattemessige treff: Hvis aksjekursen har økt, vil rapportering av de siste aksjene som er kjøpt som de første solgte aksjene, utsette kapitalgevinster til fremtiden. Ved å bruke en førstegangs-først-ut-metode vil det resultere i en større skatteslag nå, noe som ville være fornuftig hvis du forventer at kapitalgevinstene vil stige. Hva ikke å gjøre når du beregner investeringskostnadsgrunnlaget. Ikke kast ut dine meglerklæringer: Som du kan se, trenger du gode poster for å gjøre disse beregningene. Hold oversikt over dine kjøp og salg sammen med skatteoppføringene dine. Hold noen bekreftelser fra online salgsordre, og hvis du selger over telefonen, be om et brev som bekrefter bestillingen. Men ikke panikk hvis postene dine ikke er fullført. Med litt leggwork kan du fortsatt finne ut dette. Se denne SmartMoney-guiden for mer. Ikke tapt perspektiv. Disse beregningene kan bli svært kompliserte hvis du har gjort flere små kjøp over tid, reinvestert utbytte, eller holdt en aksje gjennom store bedriftsaksjoner. Husk at hvis du ikke kjenner din kostnadsgrunnlag, vil IRS anta at det er null. Med andre ord, det ser ut som om du har aksjene gratis, og hele verdien av salget er din gevinst. Maksimal kapitalgevinst skattesats for de fleste er 15, så hvis du solgte 1000 aksjer på en kostnadsbasis på null, betaler du 150 i skatt. Så før du begynner å grave gjennom hauger med gamle poster, se hvor mye skatteslaget ditt ville være hvis du aksepterte et kostnadsgrunnlag på null. Hvis det er en relativt liten mengde, kan du foretrekke å betale det, i stedet for å bruke tiden din (eller regnskapsførerne dine) å spore opp dine tapt utsagn. For mer å lese: Heres en annen hvordan-fra TurboTax. Denne hjelpesiden for Fidelity inneholder noen grunnleggende opplysninger, samt spesifikke prosedyrer for Fidelity-kunder. For den fullstendige historien, se IRS-publikasjonen 550. Når du har bestemt deg for kostnadsgrunnlaget, bruk vår Kapitalavkastnings kalkulator for å se hvor mye du skylder eller ikke skylder. Copyright copy2017 MarketWatch, Inc. Alle rettigheter reservert. Intradag Data levert av SIX Financial Information og underlagt vilkår for bruk. Historiske og nåværende sluttdatoer levert av SIX Financial Information. Intradag data forsinket per bytte krav. SampPDow Jones-indekser (SM) fra Dow Jones amp Company, Inc. Alle anførselstegn er i lokal utvekslingstid. Realtid siste salgsdata levert av NASDAQ. Mer informasjon om NASDAQ-handlede symboler og deres nåværende økonomiske status. Intradag data forsinket 15 minutter for Nasdaq, og 20 minutter for andre utvekslinger. SampPDow Jones-indekser (SM) fra Dow Jones Amp Company, Inc. SEHK intraday data er levert av SIX Financial Information og er minst 60 minutter forsinket. Alle anførselstegn er i lokal utvekslingstid. Ingen resultater
No comments:
Post a Comment